비트코인(BTC) 거래 먹구름 드리우나, OTC 거래 은행계좌 동결(account freeze)

중국 중앙은행(PBoC)의 돈세탁(AML) 대책 강화의 일환으로 일부 가상화폐(Crypto) OTC 업체의 은행계좌 동결((account freeze)이 증가하고 있다고 중국의 블록체인 미디어 「吴说区块链」가 23일에 보도했다.

중국(China) 내 돈세탁(AML) 대책을 강화하는 움직임의 일환으로 보이지만 위안화(CN¥)에서 USDT 등으로 바꾸기 위한 주요 경로로서의 OTC 거래는 중국 내 암호화폐(Virtual Currency) 거래를 가능케 하는 중요한 게이트웨이(Gateway) 역할을 하고 있어 파장이 우려된다.

이 보도에 따르면 중국 중앙은행(PBoC)은 수개월 전부터 부정 트랜잭션을 저지할 목적으로 민간은행과 제휴를 통해 PBoC가 개인의 은행계좌 동결 권한을 각 은행에 맡기는 형태로 은행은 계좌를 개설하는 모든 고객에 대해 자금세탁대책시스템 심사를 마련했다.

그 심사의 일환으로 가상화폐(Cryptocurrency)의 OTC 거래에 관련된 은행 트랜잭션도 대상이 되었다.

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이에 은행들이 신용카드나 직불카드 등을 이용한 OTC 거래를 탐지하는 시스템을 운용하고 있기 때문에 해당 카드 및 계좌를 동결할 확률이 높아지고 있다. 이미 은행의 강화된 돈세탁 대책으로 OTC 업체들은 계좌 동결 사례(account freeze)가 확인됐고 5년 내 새로운 카드 개설, 3년 내 카드를 통한 OTC 트랜잭션도 금지된다는 등의 대책을 마련하고 있는 것으로 알려졌다.

중국에서는 2017년부터 거래소를 통한 암호화폐 거래가 일반적으로 금지되어 있기 때문에 위안화 쌍 거래를 할 수 없게 되었다. 대신 은행카드와 위챗페이, Alipay를 통한 OTC 거래는 활발하다. 또 OTC 거래를 통해 비트코인(BTC), 테더(USDT) 등 주류 가상화폐(Cryptocurrency)를 구입해 국외에도 거점을 둔 주요 거래소 등에서 거래하는 것이 주요 접속 수단이다.

이와 관련 일부 전문가들의 해석은 조금씩 다른 견해를 보이고 있다. “중국내 가상화폐(Crypto) 거래 자체는 위법에 해당되지 않으며 송금이 돈세탁에 관여했을 때만 계좌 동결(account freeze) 등의 조치가 취해지기 때문에 크게 우려할 사항으로 아니다”라고 주장하는 반면, 일부는 현시점에서 각 은행이 통일된 조치를 실시하고 있지 않기 때문에 OTC 업자에 대한 대응은 명확하지 않다고 우려를 나타내고 있다.

게다가 단순한 돈세탁(AML) 관련 송금에 국한된 것이 아니라 가상화폐(Virtual Currency) 매매 자체도 은행의 대책시스템에 포함됐을 가능성이 높다고 지적하기도 한다.

현시점에서 대기업 은행이나 Alipay는 “합법적인 계좌는 동결하지 않는다”라고 밝히고 있어 이번 보도가 중국의 OTC 거래 상황에 영향은 분명하지 않지만, 지난 6월의 계좌 동결(account freeze) 시와 비교해 중앙은행(PBoC) 주도의 보다 엄격한 대책이 될 가능성이 높아지고 있다.

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