미국 FRB,대형은행 간 대출금리 상환에 블록체인 기반 ‘Amereribor’ 토큰(token)사용지지

미국 중앙은행인 제롬 파월 미국 연방준비제도이사회(FRB) 의장은 28일 톰 코튼Tom Cotton) 상원의원에게 보낸 질의서 답변에서 미국 금융거래소(AFX)의 도구 아메리보어(Ameribor)라는 이더리움(Ethereum) 블록체인을 기반으로 한 기준금리 시스템을 모든 사람에게 적용되는 것은 아니지만 지지한다고 밝혔다.

아메리보어(Ameribor)는 비트코인(BTC) 선물상품 거래를 선도하고 있는 Cboe와 AFX (American Financial Exchange)가 암호화폐 기술 협력을 통해서 대형은행 간 대출 시스템에서 발생하는 금리 상환 등을 이더리움 블록체인 기반 ERC-721 토큰을 채굴(생성)해 사용된다.

톰 코튼Tom Cotton) 상원의원 지난 2월 은행, 주택, 도시문제위원회 청문회가 끝난 뒤 파월 의장에게 공개 질의서를 보냈었다. 다수의 런던 은행들의 근거한 평균 이자율을 자료에 대해 파월 의장이 LIBOR 사용에서 벗어나는 조치를 언급했던 것에 대한 질의서였다.

코튼(Cotton) 의원은 또 은행 간 야간에 발생하는 이자율인 LIBOR-대체 SOFR 이외의 기준금리를 원하는 은행들의 바람과 함께 신용 민감도가 잠재되어 있다고 지적하고, "Ameribor는 자금이동 원가를 보다 정확하게 나타내는 기관을 위해 사용하기에 적합한가?"라는 항목에 파월 의장은 다음과 같이 답변했다.

“미국 중앙은행인 연방준비제도이사회(FRB)가 대체 기준금리위원회(ARRC)의 업무를 소집해 지지하고 있다"고 설명했다. 연준의 전망으로 볼 때 SOFR은 LIBOR를 벗어난 건전한 옵션이다. 비록 SOFR가 만병통치약은 아니지만 개별 기업의 필요에 따라 LIBOR 이외의 비율로 전환할 것을 촉구하고 있다.”

파월 의장은 AFX의 아메리보어(Ameribor)는 많은 시장 역학을 고려하고 있지만 요율은 국제증권위원회(International Organization of Securities Commission, IOSCO)가 설정한 파라미터에 따라 기능한다.

“미국 금융거래소를 통해 자체적으로 자금을 조달하는 은행이나 Ameribor가 자금조달 비용을 반영할 수 있는 기타 유사 기관에는 완전히 적절한 금리지만, 많은 시장 참여자들에게는 자연스러운 금리 수준은 아닐 수 있다.”

LIBOR, 즉 ‘런던 은행 간 금리(London Interbank Offered Rate)’란 런던의 대형은행들이 은행 간 조달을 통해 자금을 빌릴 경우 제시할 이자율의 평균을 의미한다. LIBOR는 글로벌 금융시장에서 은행 자금 조달비용 외에도 기업･소매대출 및 각종 금리파생상품의 기초가 되는 준거금리로 활용하고 있다. 이러한 이유로 LIBOR를 ‘세상에서 가장 중요한 숫자(World’s Most Important Number)’라고도 지칭한다.

SOFR(Secured Overnight Financing Rate) : USD LIBOR 대체금리로 선정 경과는 다음과 같다.

- 2014.11월 : ARRC(Alternative Reference Rate Committee)22) 구성

- 2017.6월 : USD LIBOR 대체금리로 국채 Repo 거래에 기반한 새로운 금리인 SOFR(Secured Overnight Financing Rate)을 공식 채택

- 2018.4.3일 : 뉴욕연방은행이 SOFR을 최초 고시- 2018.5.7일 : CME 그룹이 SOFR 1개월 및 3개월 선물 출시

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