암호자산이 전통적인 금융서비스에 얽혀감에 따라 AML과 CTF 리스크 증가

암호화폐 사기의 본질은 교환 및 거래 해킹(Hacking)에서 벗어나 폰지식 사기, 피라미드식 사기, 출구 사기로 옮겨가고 있다. 이러한 유사한 범죄율이 533%나 증가하면서 횡령된 자금이 세탁되고 향후 FATF(Financial Action Task Force) 규정에 따라 전통적인 은행 시스템은 점점 더 위험에 노출되고 있다는 것을 의미한다고 암호화폐 정보 회사인 CipherTrace가 오늘 발표한 보고서에서 도달한 결론이다.

“Travel Rule”은 가상화폐 사업자는 의심스러운 거래를 식별하여 보고하고, 정보의 가용성을 감시하고, 동결 조치를 취하고, 지정된 개인과 기업과의 거래를 금지하기 위해 필요한 발신자 및 수익자 정보를 입수, 보유 및 전송하도록 요구한다고 규정하고 있다.

이 규정은 오는 2020년 6월에 시행될 예정이며, 미국, 중국, 한국, 일본, 그리고 많은 유럽 국가들을 포함한 FATF 37개 회원국에 적용될 예정이다.

2018년 17억4000만 달러에서 2019년 45억 달러 이상으로 암호 사용자, 거래소, 투자자들이 입은 손실이 전년 대비 160%나 증가했음에도 불구하고 범죄행위의 직접적인 결과로 손해 보는 것은 암호 통화 산업뿐만이 아니다. CipherTrace의 연구에 따르면, 전형적인 미국 10대 은행은 자신도 모르게 매년 약 20억 달러의 불법 암호 통화 거래를 용이하게 한다. 은행들이 2019년 총 62억 달러 이상의 “반 돈세탁방지(AML)” 과징금을 납부했다.

CipherTrace의 Stephen Ryan COO는 "암호자산이 전통적인 금융서비스에 점점 더 얽혀감에 따라 AML과 CTF [Counter-Terror Financing] 컴플라이언스 리스크가 증가하고 있다"고 말했다.

"암호 자산은 현재 은행 계좌와 결제 망에 만연해 있으며, 은행들은 그 위험에 대처할 방법을 찾아야 한다. 암호화 위험을 효과적으로 완화하려면 컴플라이언스 담당자에게 이 새로운 자산 클래스에 대한 가시성을 확보할 수 있는 최상의 툴과 인텔리전스를 제공해야 한다."

"그들과 같든 아니든, 은행들은 대부분의 업계에서 이전에 생각했던 것보다 훨씬 더 많은 암호 자산이 계좌와 결제 네트워크에 숨어 있다. 은행들은 불법 MSB를 적발하기 위한 새로운 능력, 테러 자금 조달 및 기타 주요 위험원을 발굴할 수 있는 새로운 능력이 필요하다."

CipherTrace는 2019년을 ‘악명적 내부자’의 해로 명명하면서 QuadrigaCX, IDAX 거래소 등에서 자금이 사라진 것과 같은 사건의 추세가 ‘내부자’ 직업으로 추정된다고 설명했다. 내부자극적 사기 피해에 대한 "논리적 증가"는 암호화된 통화 산업 참여자들이 그들의 투자 연구에 계속해서 극도로 주의를 기울일 필요가 있다는 것을 의미한다고 지적했다.

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